Baiq Naili Amalia

Fakultas Ekonomi, UIN Maulana Malik Ibrahim Malang, Indonesia

Guntur Kusuma Wardana*

Fakultas Ekonomi, UIN Maulana Malik Ibrahim Malang, Indonesia

DOI: https://doi.org/10.19184/ijabah.v2i2.639

ABSTRACT 

The purpose of the study was to determine the influence of macroeconomic factors (inflation, BI Rate) and financial performance (ROA, CAR, FDR) on the market share of Islamic banks in Indonesia. This study used quantitative research with an explanatory research approach. Where 14 Sharia Commercial Banks are made into the population, then six Sharia Commercial Banks registered with the Financial Services Authority (OJK) are selected as samples. The sampling method is purposive sampling. Panel data regression with Eviews 9 is used for data analysis. The results show that inflation, BI Rate, and FDR can have a significant negative influence on market share. ROA and CAR do not have a significant influence on market share. Meanwhile, variables such as inflation, BI Rate, ROA, CAR, and FDR have a significant influence on market share simultaneously.

Keywords: Market Share, Inflation, BI Rate, ROA, CAR, FDR

ABSTRAK

Tujuan penelitian adalah untuk mengetahui pengaruh faktor makroekonomi (inflasi, BI Rate) dan kinerja keuangan (ROA, CAR, FDR) terhadap market share bank syariah di Indonesia. Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dengan pendekatan penelitian eksplanatori. Di mana 14 Bank Umum Syariah dijadikan populasi selanjutnya enam Bank Umum Syariah yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terpilih sebagai sampel. Metode pengambilan sampelnya adalah melalui purposive sampling. Regresi data panel dengan Eviews 9 digunakan untuk analisis data. Hasil penelitian memperlihatkan inflasi, BI Rate dan FDR dapat memberikan pengaruh negatif yang signifikan terhadap market share. ROA dan CAR tidak mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap market share. Sementara itu, variabel seperti inflasi, BI Rate, ROA, CAR dan FDR mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap market share secara simultan.

Keywords: Market Share, Inflasi, BI rate, ROA, CAR, FDR

REFERENCES

Adelia, S., Andriani, S., Ananda, N. A., Nur Rianto Al Arif, M., Rahmawati, Y., Phuanerys, E. C., Yanuar, Y., Nizar. H. Hadi, M. K. F. E. S. S. R., Maula, A. K., Saputra, B., & Madani Balikpapan, S. (2020). Dampak Makro Ekonomi dan Financial Performance Terhadap Market Share Perbankan Syari’ah di Indonesia. Problems and Perspectives in Management, VII(1), 06. https://doi.org/10.24912/jmbk.v4i3.7908

Alaika, R., Herlambang, B., Untoro, C. W., & Hasanah, N. (2022). Changes In Macroeconomic Factors And Their Implications On Islamic Banking Profitability In Indonesia (A Case Study Of Pt. Bank Muamalat): English. Tamansiswa Accounting Journal International, 7(1).

Amijaya, R. N. F., & Alaika, R. (2023). DOES FINANCIAL RISK MATTER FOR FINANCIAL PERFORMANCE IN SHARIA BANKS? JIET (Jurnal Ilmu Ekonomi Terapan), 8(1), 24–40. https://doi.org/10.20473/jiet.v8.i1.44675

Arif, N. R., & Rahmawati, Y. (2018). Determinant Factors of Market Share: Evidence from the Indonesian Islamic Banking Industry. Journal Problems and Perspective in Management, 16(1), 392–398.

Astuti, R. P. (2022). Pengaruh CAR, FDR, NPF, Dan BOPO Terhadap Profitabilitas Perbankan Syariah. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 8(3), 3213–3223. https://doi.org/: http://dx.doi.org/10.29040/jiei.v8i3.6100

Batubara, Z., & Nopiandi, E. (2020). ANALISIS PENGARUH INFLASI, NILAI TUKAR DAN BI RATE TERHADAP TABUNGAN MUDHARABAH PADA PERBANKAN SYARIAH DI INDONESIA. Jurnal Perbankan Syariah, 1, 53–68.

Charisma, D. (2022). Potret Kinerja Bank Syariah Indonesia (BSI) Dalam Mengembangkan Industri Halal di Indonesia. AdBispreneur, 6(3), 259. https://doi.org/10.24198/adbispreneur.v6i3.34962

Dendawijaya, L. (2005). Manajemen Perbankan. Ghalia Indonesia.

Desil, I. M., & Amri. (2020). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Peningkatan Market Share Bank Umum Syariah (BUS) di Indonesia. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Islam, 2(1), 1–14.

Eachern, M. (2000). Ekonomi Makro Pendekatan Kontemporer. Salemba Empat.

Ekonomi, D. B. (2018). Masterplan Ekonomi Syariah Indonesia 2019-2024. Badan Perencanaan Pembangunan Nasional.

Fuadah, N., & Hakimi, F. (2020). Financial Performance Dan Market Share Pada Bank Umum Syariah Devisa Indonesia: Perspektif Teori Stakeholder. Jurnal Penelitian IPTEKS, 5(2), 180–186. https://doi.org/10.32528/ipteks.v5i2.3656

Gómez, E., Murcia, A., Lizarazo, A., & Mendoza, J. C. (2020). Evaluating the impact of macroprudential policies on credit growth in Colombia. Journal of Financial Intermediation, 42, 100843. https://doi.org/10.1016/j.jfi.2019.100843

Ikatan Bankir Indonesia. (2014). Memahami Bank Syariah. PT Gramedia Pustaka Utama.

Indura, A. C., Ahmad, A. A., Suprapto, & Arintoko. (2019). ANALISIS FAKTOR INTERNAL DAN EKSTERNAL YANG MEMENGARUHI PERTUMBUHAN ASET BANK SYARIAH DI INDONESIA. Indonesian Journal of Islamic Business and Economics, 1, 1–19.

Jou, M., Ali, S., Dukalang, H. H., Kadir, R. D., Ekonomi dan Bisnis Islam, F., & Sultan Amai Gorontalo, I. (2022). Mutanaqishah: Journal of Islamic Banking Determinan Market Share Bank Umum Syariah di Indonesia. Isl. Ban, 2(1), 21–30.

Karim, A. A. (2007). Ekonomi Makro Islami. PT Raja Grafindo Persada.

Kasri, R. A. (2010). The Determinants of Islamic Banking Growth in Indonesia. Journal of Islamic Economics, Banking and Finance, 6(2).

Lasrin, D. A., Hidayati, S., & Permadhy, Y. T. (2021). Analisis Faktor-Faktor Kinerja Keuangan yang Mempengaruhi Market Share Perbankan Syariah di Indonesia. Korelasi: Konferensi Riset Nasional Ekonomi, Manajemen Dan Akuntansi, 2, 728–743.

Ludiman, I. (2020). Analisis Determinan Market Share Perbankan Syariah di Indonesia (Studi Empiris pada Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah yang Terdaftar di OJK Periode Maret 2017 sampai September 2019). Journal of Economic, Management, Accounting and Technology (JEMATech, 3, 169–181.

Maharani, E. D., & Budiman, A. (2023). Pengaruh Faktor Makroekonomi terhadap Profitabilitas Bus: Studi Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia Yang Terdaftar Dalam Ojk Periode 2018-2020. Al-Kharaj: Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 5(3). https://doi.org/10.47467/alkharaj.v5i3.1725

Maknuun, L., Fadhilah, Y., & Lesmana, C. I. (2021). Pengaruh Marketing Mix Dan Customer Relationship Marketing Melalui Keunggulan Bersaing Dalam Meningkatkan Market Share Perbankan Syariah. Jurnal Dinamika Ekonomi Syariah, 8(1), 63–75. https://doi.org/https://doi.org/10.53429/jdes.v8i1.149

Muyassar, M. N. (2019). Pengaruh ROA dan BI Rate terhadap Market Share Perbankan Syariah di Indonesia. Fakultas Ekonomi Dan Bisnis Islam Universitas Islam Negeri Walisongo.

Nadzifah, A., & Sriyana, J. (2020). Analisis Pengaruh Inflasi, Kurs, Birate, PDB Dan Kinerja Internal Bank Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan Syariah Dan KonvensionalNo Title. Jurnal Manajemen Dan Bisnis Indonesia, 6.

Nugroho, R. P., Utami, E. S., & Puspitasari, N. (2022). Determinant of the Efficiency of Islamic Commercial Banks in Indonesia. International Journal of Innovative Science and Research Technology, 7(7), 1–8.

Nur’aeni, & Zadtyva, V. (2019). Pengaruh Non Performing Financing, Financing to Deposit Ratio dan Biaya Operasional Pendapatan Operasional terhadap Return on Asset (Studi Kasus di PT Bank BRISyariah). Journal Accounting Information System, 2(2).

Perdana, K., Hamzah, E., & Lubis, P. (2020). Pengaruh Tingkat Inflasi, Suku Bunga BI dan Pertumbuhan Ekonomi Terhadap Pembiayaan Murabahah Pada Bank Syariah di Indonesia (Periode Januari 2013 - Desember 2017). Jurnal Najaha Iqtishod, 1, 1–9.

Perdanasari, P. Y. (2018). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR, BOPO, BI rate dan Inflasi terhadap Tingkat Profitabilitas Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2011-2017.

Pradana, R. S. (2019). Faktor Penentu Perkembangan Market Share Perbankan Syariah di Provinsi Aceh. Jurnal Ekonomi Dan Pembangunan, 10(2), 66–79.

Ruslim, H., & Bengawan, C. . (2020). The Effect of Capital Aset and Liability Ratio on Non-Performing Loan. Jurnal Akuntansi, 23(3), 433. https://doi.org/10.24912/ja.v23i3.612

Sekaran, U., & Bougie, R. (2010). Research Methods for Business: A Skill Building Approach. John Wiley & Sons, Ltd.

Sugioyono. (2016). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. Alfabeta.

Yuliana, I. R., & Listari, S. (2021). Pengaruh CAR, FDR, Dan BOPO Terhadap ROA Pada Bank Syariah Di Indonesia. JIAKES-Jurnal Ilmiah Akuntansi Kesatuan, 9(2), 309–334. https://doi.org/10.37641/jiakes.v9i2.870